مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر کمبودهای ادعایی در انطباق

شرکت Block Inc.، به رهبری جک دورسی، در حال مذاکره با تنظیم‌کننده‌های نیویورک برای حل نگرانی‌ها در مورد برنامه‌های بیت کوین و انطباق خود است. این مذاکرات در حالی صورت می‌گیرد که Block Inc. با چالش‌های قانونی و نظارتی متعددی مواجه است، از جمله تحقیقات در مورد چارچوب انطباق و اختلافات مالیاتی. در این مقاله، به بررسی جزئیات این مذاکرات، چالش‌های پیش روی Block Inc. و تأثیرات احتمالی آن بر آینده این شرکت خواهیم پرداخت.

مذاکره Block Inc. با وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) نشان‌دهنده اهمیت رعایت قوانین و مقررات در صنعت ارزهای دیجیتال است. عدم رعایت قوانین می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین، تحقیقات بیشتر و آسیب به اعتبار شرکت شود. در ادامه به بررسی دقیق‌تر این موضوع می‌پردازیم.

مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر برنامه‌های انطباق

بر اساس گزارش‌ها، Block Inc. در حال مذاکره با تنظیم‌کننده‌های نیویورک برای حل نگرانی‌ها در مورد برنامه‌های بیت کوین و انطباق خود است. این شرکت در آخرین پرونده فرم ۱۰-K خود با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده، اعلام کرد که “به مذاکرات” با وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک بر سر “جنبه‌هایی از قانون رازداری بانکی/مبارزه با پولشویی و برنامه‌های بیت کوین خود” ادامه می‌دهد. در این پرونده آمده است که مذاکرات فعلی تعیین خواهد کرد که آیا این موضوع می‌تواند با “شرایط قابل قبول” حل شود یا خیر.

چالش‌های قانونی و نظارتی Block Inc.

بر اساس این پرونده، Block درگیر چندین چالش قانونی و نظارتی بوده است، از جمله تحقیقات در مورد چارچوب انطباق و اختلافات مالیاتی خود. در ادامه آمده است که بین ژانویه ۲۰۲۱ و مارس ۲۰۲۳، تنظیم‌کننده‌ها از چندین ایالت ایالات متحده، برنامه AML Block را بررسی کردند و کمبودهای ادعایی مربوط به انطباق با قانون رازداری بانکی را برجسته کردند.

پرداخت جریمه ۸۰ میلیون دلاری

متعاقباً، در ژانویه، Block با چندین تنظیم‌کننده انتقال پول ایالتی به توافق رسید و ۸۰ میلیون دلار جریمه پرداخت کرد. علاوه بر این، یک مشاور مستقل را برای بررسی برنامه AML خود و اطمینان از اجرای اقدامات اصلاحی به عنوان بخشی از توافق، منصوب کرد. با این حال، NYDFS بخشی از این توافق نبود و در عوض، در ژانویه شرایط پیشنهادی توافق را به Block ارائه کرد.

اختلاف مالیاتی در سان فرانسیسکو

Block همچنین درگیر یک اختلاف مالیاتی در سان فرانسیسکو است، جایی که مقامات محلی ادعا می‌کنند که این شرکت بدهی مالیاتی اضافی بر درآمد مربوط به بیت کوین که بین سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۲ به دست آورده است، دارد. بر اساس گزارش‌ها، این شرکت ۷۱.۴ میلیون دلار برای به چالش کشیدن این ارزیابی پرداخت کرده است، اما گفته است که قویاً این ادعا را رد می‌کند و قصد دارد به دنبال بازپرداخت باشد.

همکاری با SEC و وزارت دادگستری

علاوه بر این، Block با تحقیقات SEC و وزارت دادگستری همکاری می‌کند، که پس از گزارش مارس ۲۰۲۳ که شیوه‌های انطباق و ریسک آن را زیر سوال می‌برد، آغاز شد. در ادامه آمده است که “قادر به پیش‌بینی نتیجه احتمالی” این تحقیقات نیست و “نمی‌تواند هیچ تضمینی ارائه دهد” که آنها تأثیر “مادی نامطلوب” بر عملیات تجاری آن نخواهند داشت.

تغییر تمرکز Block به سمت استخراج بیت کوین

آخرین افشاگری Block در حالی صورت می‌گیرد که این شرکت قصد دارد تمرکز خود را به سمت بخش استخراج بیت کوین در سال ۲۰۲۵ تغییر دهد. در نامه سهامداران در ماه نوامبر، این شرکت اعلام کرد که قصد دارد خدمات پخش موسیقی خود، TIDAL را کاهش دهد و پروژه وب غیرمتمرکز خود، TBD را متوقف کند، زیرا از طریق ابتکار Proto به سخت‌افزار استخراج گسترش می‌یابد. این تغییر تمرکز می‌تواند ناشی از پتانسیل سودآوری بیشتر استخراج بیت کوین در مقایسه با سایر فعالیت‌های Block باشد.

موضوع انطباق با قوانین و مقررات، به خصوص در حوزه نگهداری ارزهای دیجیتال، از اهمیت ویژه ای برخوردار است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه امن نگهداری دارایی های دیجیتال خود، میتوانید مقاله نگهداری رمز ارز را در وبسایت ما مطالعه کنید.

نتیجه‌گیری

مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر کمبودهای ادعایی در انطباق، نشان‌دهنده چالش‌های پیش روی شرکت‌های فعال در صنعت ارزهای دیجیتال است. رعایت قوانین و مقررات، از جمله قانون رازداری بانکی و مبارزه با پولشویی، برای حفظ اعتبار و جلوگیری از جریمه‌های سنگین ضروری است. تغییر تمرکز Block به سمت استخراج بیت کوین نیز نشان‌دهنده تلاش این شرکت برای انطباق با شرایط بازار و یافتن فرصت‌های سودآوری جدید است. با این حال، آینده Block Inc. به نتیجه مذاکرات با NYDFS و تحقیقات SEC و وزارت دادگستری بستگی دارد.

• Topic: تحلیل مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر مسائل انطباق
• Subheadings: مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر برنامه‌های انطباق, چالش‌های قانونی و نظارتی Block Inc., اختلاف مالیاتی در سان فرانسیسکو, همکاری با SEC و وزارت دادگستری, تغییر تمرکز Block به سمت استخراج بیت کوین
• Main Keyword: انطباق
• Selected Keywords: Block Inc.، NYDFS، جک دورسی، ارز دیجیتال، قانون رازداری بانکی، پولشویی، SEC، وزارت دادگستری، استخراج بیت کوین
• Meta Description: بررسی مذاکره Block Inc. با NYDFS بر سر کمبودهای ادعایی در انطباق و تحلیل چالش‌های پیش روی این شرکت.