Block جک دورسی به دلیل شکست های انطباق در Cash App 40 میلیون دلار پرداخت می کند
آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که رعایت قوانین در دنیای مالی چقدر اهمیت دارد؟ شرکت Block، به رهبری جک دورسی، به دلیل عدم رعایت قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی و ارزهای دیجیتال، مجبور به پرداخت جریمه ۴۰ میلیون دلاری به وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) شده است. این موضوع نشان می‌دهد که حتی شرکت‌های بزرگ نیز باید به طور جدی به مسائل مربوط به انطباق با قوانین توجه کنند. اما دقیقاً چه اتفاقی افتاده است؟ چرا Cash App در این زمینه با مشکل مواجه شده است؟ و این موضوع چه تأثیری بر آینده این پلتفرم خواهد داشت؟ در این مقاله، به بررسی این موضوع می‌پردازیم و اهمیت رعایت قوانین در دنیای مالی را مورد تأکید قرار می‌دهیم.
تحقیقات NYDFS نشان داده است که پلتفرم Cash App Block دارای کمبودهای اساسی در بررسی دقیق مشتری، کنترل‌های مبتنی بر ریسک و نظارت بر تراکنش‌ها بوده است. این کمبودها باعث شده تا این پلتفرم در برابر سوء استفاده‌های جنایی، به ویژه از طریق تراکنش‌های ناشناس بیت کوین (BTC)، آسیب‌پذیر شود. این موضوع نشان می‌دهد که Cash App نتوانسته است به طور کامل از خود در برابر فعالیت‌های غیرقانونی محافظت کند. اما این تنها مشکل نیست. علاوه بر جریمه نقدی، Block ملزم به استخدام یک ناظر مستقل برای نظارت بر بهبود سیستم‌های انطباق خود شده است. این موضوع نشان می‌دهد که NYDFS به طور جدی به دنبال اصلاح این وضعیت است و می‌خواهد اطمینان حاصل کند که Cash App در آینده به طور کامل با قوانین انطباق داشته باشد. در این مقاله، به بررسی ابعاد مختلف این موضوع می‌پردازیم و تأثیر آن را بر آینده Cash App مورد ارزیابی قرار می‌دهیم.
این جریمه ۴۰ میلیون دلاری، تنها چند ماه پس از آن صورت می‌گیرد که Block مبلغ ۸۰ میلیون دلار به ۴۸ تنظیم‌کننده مالی ایالتی به دلیل نقض جداگانه قوانین مبارزه با پولشویی (AML) پرداخت کرد. این موضوع نشان می‌دهد که Block در زمینه رعایت قوانین انطباق، مشکلات جدی دارد و باید تلاش بیشتری برای رفع این مشکلات انجام دهد. NYDFS اعلام کرده است که تحقیقات آن‌ها نشان داده است که بین سال‌های ۲۰۱۹ و ۲۰۲۰، هشدارهای تراکنش‌های حل‌نشده عقب افتاده است که خطر فعالیت مالی غیرقانونی در این پلتفرم را افزایش داده است. این موضوع نشان می‌دهد که Block نتوانسته است به طور موثر تراکنش‌های مشکوک را شناسایی و پیگیری کند. در این مقاله، به بررسی راهکارهای احتمالی برای رفع این مشکلات می‌پردازیم و نقش فناوری‌های جدید در بهبود سیستم‌های انطباق را مورد بررسی قرار می‌دهیم.
جریمه ۴۰ میلیون دلاری Block
Block, Inc.، شرکت خدمات مالی به رهبری جک دورسی، به دلیل شکست در برنامه انطباق ضد پولشویی و ارز مجازی خود، ۴۰ میلیون دلار جریمه به وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) پرداخت خواهد کرد.
این توافق پس از تحقیقات NYDFS انجام می شود که نشان داد پلتفرم Cash App Block دارای کمبودهای اساسی در بررسی دقیق مشتری، کنترل های مبتنی بر ریسک و نظارت بر تراکنش ها است.
این شکاف ها این پلتفرم را در برابر بهره برداری جنایی، به ویژه از طریق تراکنش های عمدتاً ناشناس بیت کوین (BTC) که از بررسی مناسب فرار می کردند، آسیب پذیر کرده است.
ناظر مستقل
علاوه بر جریمه، Block ملزم به حفظ یک ناظر مستقل برای نظارت بر بهبود سیستم های انطباق خود و اطمینان از همسویی با استانداردهای نظارتی ایالتی خواهد بود.
این شرکت از سال ۲۰۱۳ مجوز انتقال پول در نیویورک را داشته است و از سال ۲۰۱۸ تحت رژیم BitLicense ایالت، مجوز ارز مجازی را در اختیار دارد.
این اقدام اجرایی تنها چند ماه پس از آن صورت می گیرد که Block 80 میلیون دلار به ۴۸ تنظیم کننده مالی ایالتی به دلیل نقض جداگانه AML پرداخت کرد.
هشدارهای تراکنش‌های حل‌نشده
به گفته NYDFS، آخرین تحقیقات آن نشان داد که بین سال‌های ۲۰۱۹ و ۲۰۲۰، هشدارهای تراکنش‌های حل‌نشده عقب افتاده است که خطر فعالیت مالی غیرقانونی در این پلتفرم را افزایش داده است.
Block در طول تحقیقات با NYDFS همکاری کرد و قبلاً شروع به سرمایه گذاری در اصلاح انطباق کرده است.
دستور رضایت تنظیم کننده تاکید می کند که همه موسسات مالی – از جمله پلتفرم های رمزنگاری – باید کنترل های موثری را برای محافظت از یکپارچگی سیستم مالی حفظ کنند.
نتیجه‌گیری
جریمه ۴۰ میلیون دلاری Block نشان می‌دهد که رعایت قوانین در دنیای مالی چقدر اهمیت دارد.
شرکت‌ها باید به طور جدی به مسائل مربوط به انطباق با قوانین توجه کنند و از سیستم‌های موثری برای محافظت از خود در برابر فعالیت‌های غیرقانونی استفاده کنند.
- Topic: جریمه Block به دلیل عدم رعایت قوانین انطباق
- Subheadings: جریمه ۴۰ میلیون دلاری Block, ناظر مستقل, هشدارهای تراکنش‌های حل‌نشده
- Main Keyword: جک دورسی
- Selected Keywords: Cash App, انطباق, پولشویی, ارز دیجیتال, قانون
- Meta Description: Block جک دورسی به دلیل شکست های انطباق در Cash App 40 میلیون دلار پرداخت می کند. بررسی دلایل جریمه و تأثیر آن بر آینده Cash App.