توکنیزاسیون اوراق بهادار با استاندارد ERC-3643

پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 برای توسعه اوراق بهادار توکنیزه‌شده مبتنی بر اتریوم

شرکت سپرده‌گذاری و تسویه حساب مرکزی (DTCC)، یکی از بزرگترین نهادهای مالی در ایالات متحده و جهان، گام مهمی در جهت پذیرش فناوری بلاکچین و توکنیزاسیون دارایی‌ها برداشته است. این شرکت به تازگی به انجمن ERC-3643 پیوسته است، اقدامی که نشان‌دهنده علاقه روزافزون به استفاده از استاندارد ERC-3643 اتریوم برای توکن‌های اوراق بهادار است. این حرکت استراتژیک نه تنها می‌تواند به بهبود کارایی، شفافیت و امنیت بازارهای مالی کمک کند، بلکه می‌تواند درهای جدیدی را برای دسترسی به سرمایه و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف باز کند.

انجمن ERC-3643، که به عنوان پروتکل T-REX نیز شناخته می‌شود، یک استاندارد قرارداد هوشمند متن‌باز است که به منظور تسهیل صدور و مدیریت توکن‌های دارای مجوز طراحی شده است. این استاندارد اطمینان می‌دهد که تنها کاربران مجاز قادر به نگهداری و معامله این دارایی‌ها هستند، حتی در بلاکچین‌های عمومی. با پیوستن DTCC به این انجمن، انتظار می‌رود که استفاده از ERC-3643 به طور قابل توجهی گسترش یابد و تاثیر عمیقی بر نحوه مدیریت و انتقال دارایی‌ها در آینده داشته باشد.

این تصمیم DTCC نشان‌دهنده یک تغییر پارادایم در نگرش نهادهای مالی بزرگ به فناوری بلاکچین است. در حالی که در گذشته بسیاری از این نهادها نسبت به ارزهای دیجیتال و فناوری‌های مرتبط با آن محتاط بودند، اکنون شاهد این هستیم که آن‌ها به طور فعال در حال بررسی و پیاده‌سازی این فناوری‌ها برای بهبود عملکرد و ایجاد ارزش افزوده هستند. پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 می‌تواند به عنوان یک نقطه عطف در پذیرش گسترده‌تر توکنیزاسیون دارایی‌ها در بازارهای مالی جهانی محسوب شود.

در ادامه این مقاله، به بررسی دقیق‌تر استاندارد ERC-3643، مزایای پیوستن DTCC به این انجمن و تاثیرات احتمالی این اقدام بر آینده بازارهای مالی خواهیم پرداخت. همچنین، به بررسی سایر فعالیت‌های DTCC در زمینه فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت تا درک بهتری از رویکرد کلی این شرکت نسبت به این فناوری‌های نوین داشته باشیم.

استاندارد ERC-3643 چیست؟

استاندارد ERC-3643، که به نام پروتکل T-REX نیز شناخته می‌شود، یک استاندارد قرارداد هوشمند متن‌باز است که برای صدور و مدیریت توکن‌های دارای مجوز طراحی شده است. این استاندارد بر روی بلاکچین اتریوم پیاده‌سازی شده است و امکان ایجاد توکن‌هایی را فراهم می‌کند که تنها توسط کاربران مجاز قابل معامله و نگهداری هستند.

ویژگی‌های کلیدی ERC-3643

• کنترل دسترسی: ERC-3643 امکان تعیین دقیق دسترسی به توکن‌ها را فراهم می‌کند. این بدان معناست که صادرکنندگان توکن می‌توانند تعیین کنند که چه کسانی مجاز به خرید، فروش یا انتقال توکن‌ها هستند.
• هویت غیرمتمرکز: این استاندارد از یک چارچوب هویت غیرمتمرکز استفاده می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد هویت خود را به صورت ایمن و خصوصی مدیریت کنند. این امر به ویژه برای اوراق بهادار توکنیزه‌شده مهم است، زیرا انطباق با مقررات KYC/AML (شناخت مشتری/مبارزه با پولشویی) را تسهیل می‌کند.
• قابلیت همکاری: ERC-3643 با سایر استانداردهای بلاکچین سازگار است و امکان ادغام آسان با سایر سیستم‌ها و برنامه‌ها را فراهم می‌کند.
• انعطاف‌پذیری: این استاندارد به صادرکنندگان توکن امکان می‌دهد قوانین و مقررات خاص خود را برای توکن‌های خود تعیین کنند. این امر انعطاف‌پذیری بالایی را برای انطباق با نیازهای مختلف قانونی و تجاری فراهم می‌کند.

کاربردهای ERC-3643

ERC-3643 برای توکنیزه‌کردن انواع مختلف دارایی‌ها، از جمله اوراق بهادار، سهام، املاک و مستغلات، و سایر دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) استفاده می‌شود. این استاندارد به ویژه برای صنایعی که نیاز به رعایت مقررات سختگیرانه دارند، مانند بازارهای مالی، مناسب است.

بیش از ۴۰ توکن با استفاده از استاندارد ERC-3643 توسعه و مدیریت شده‌اند و این استاندارد برای توکنیزه‌کردن ۲۸ میلیارد دلار دارایی در بیش از ۱۸۰ حوزه قضایی مورد استفاده قرار گرفته است.

چرا DTCC به انجمن ERC-3643 پیوست؟

پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 نشان‌دهنده تعهد این شرکت به نوآوری و پذیرش فناوری‌های جدید برای بهبود کارایی و امنیت بازارهای مالی است. DTCC به عنوان مرکز اصلی تسویه حساب معاملات اوراق بهادار در ایالات متحده، نقش حیاتی در حفظ ثبات و کارایی بازارهای مالی ایفا می‌کند.

مزایای پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643

• بهبود مدیریت ریسک: ERC-3643 امکان کنترل دقیق دسترسی به توکن‌ها را فراهم می‌کند، که می‌تواند به کاهش ریسک‌های مرتبط با معاملات اوراق بهادار توکنیزه‌شده کمک کند.
• افزایش امنیت: چارچوب هویت غیرمتمرکز ERC-3643 امنیت بیشتری را برای معاملات اوراق بهادار توکنیزه‌شده فراهم می‌کند.
• کاهش هزینه‌های عملیاتی: ERC-3643 می‌تواند با خودکارسازی فرآیندهای سنتی تسویه حساب و مدیریت دارایی‌ها، هزینه‌های عملیاتی را کاهش دهد.
• افزایش شفافیت: بلاکچین اتریوم امکان ردیابی آسان تراکنش‌ها را فراهم می‌کند، که می‌تواند به افزایش شفافیت در بازارهای مالی کمک کند.
• دسترسی به بازارهای جدید: توکنیزه‌کردن دارایی‌ها می‌تواند دسترسی به بازارهای جدید و سرمایه‌گذاران جدید را فراهم کند.

DTCC قصد دارد ERC-3643 را در پلتفرم ComposerXTM خود ادغام کند. این پلتفرم شامل ComposerX Factory، یک موتور توکنیزاسیون برای مدیریت داده‌های مالی است. هدف از این ادغام، بهبود مدیریت ریسک، امنیت و انطباق در بازارهای دارایی‌های دیجیتال و در عین حال کاهش هزینه‌های عملیاتی و پیچیدگی است.

تاثیرات احتمالی پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643

پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 می‌تواند تاثیرات عمیقی بر آینده بازارهای مالی داشته باشد. این اقدام می‌تواند به تسریع پذیرش توکنیزاسیون دارایی‌ها و ایجاد یک اکوسیستم مالی کارآمدتر، شفاف‌تر و امن‌تر کمک کند.

تاثیرات احتمالی

• افزایش نقدینگی: توکنیزه‌کردن دارایی‌ها می‌تواند نقدینگی آن‌ها را افزایش دهد، زیرا امکان تقسیم دارایی‌ها به واحدهای کوچکتر و قابل معامله‌تر را فراهم می‌کند.
• تسریع تسویه حساب‌ها: فرآیندهای خودکار ERC-3643 می‌توانند تسویه حساب‌ها را تسریع کنند و زمان و هزینه‌های مرتبط با معاملات را کاهش دهند.
• گسترش دسترسی به سرمایه: توکنیزه‌کردن دارایی‌ها می‌تواند دسترسی به سرمایه را برای شرکت‌ها و پروژه‌هایی که ممکن است در بازارهای سنتی با مشکل مواجه شوند، گسترش دهد.
• ایجاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید: توکنیزه‌کردن دارایی‌ها می‌تواند فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدیدی را برای سرمایه‌گذاران خرد و سازمانی ایجاد کند.
• تغییر نقش نهادهای مالی سنتی: توکنیزاسیون دارایی‌ها می‌تواند نقش نهادهای مالی سنتی را تغییر دهد و آن‌ها را به ارائه خدمات جدید و نوآورانه تشویق کند.

فعالیت‌های دیگر DTCC در زمینه فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال

پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 تنها یکی از فعالیت‌های این شرکت در زمینه فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال است. DTCC در حال آزمایش برنامه‌های کاربردی بلاکچین در زمینه‌های مختلف، از جمله توکنیزه‌کردن دارایی‌های خصوصی و تسویه حساب‌های توکنیزه‌شده اوراق خزانه‌داری ایالات متحده است.

در سال ۲۰۲۳، DTCC مبلغ ۳ کوادریلیون دلار تراکنش اوراق بهادار را پردازش کرد و ۸۵ تریلیون دلار دارایی را در بیش از ۱۵۰ کشور نگهداری کرد. این شرکت در حال آزمایش برنامه‌های کاربردی بلاکچین، مانند توکنیزه‌کردن دارایی‌های خصوصی توکنیزه‌شده در یک ساب‌نت آوالانچ (AVAX) و تسویه حساب‌های توکنیزه‌شده اوراق خزانه‌داری ایالات متحده در شبکه کانتون بوده است.

حمایت DTCC نشان می‌دهد که قانون‌گذاران آمریکایی نسبت به امور مالی مبتنی بر بلاکچین پذیراتر شده‌اند. در یک تحول مرتبط، کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده نیز در حال بررسی برنامه‌های کاربردی بلاکچین است.

نتیجه‌گیری

پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 یک گام مهم در جهت پذیرش گسترده‌تر توکنیزاسیون دارایی‌ها در بازارهای مالی است. این اقدام نشان‌دهنده تعهد DTCC به نوآوری و بهبود کارایی و امنیت بازارهای مالی است. با توجه به مزایای فراوان توکنیزاسیون دارایی‌ها، انتظار می‌رود که این فناوری در آینده نقش مهمی در بازارهای مالی ایفا کند.

• Topic: توکنیزاسیون اوراق بهادار با استاندارد ERC-3643
• Subheadings: استاندارد ERC-3643 چیست؟, چرا DTCC به انجمن ERC-3643 پیوست؟, تاثیرات احتمالی پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643
• Main Keyword: ERC-3643
• Selected Keywords: توکنیزاسیون دارایی, DTCC, اتریوم, اوراق بهادار, بلاکچین
• Meta Description: پیوستن DTCC به انجمن ERC-3643 برای توسعه اوراق بهادار توکنیزه‌شده مبتنی بر اتریوم. بررسی استاندارد ERC-3643، مزایا و تاثیرات احتمالی این اقدام بر آینده بازارهای مالی.