قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در ایالت ایلینوی

مجلس سنای ایالت ایلینوی آمریکا لایحه نظارت بر ارزهای دیجیتال را تصویب کرد

با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، نیاز به نظارت و قانون‌گذاری در این حوزه نیز بیش از پیش احساس می‌شود. اخیراً مجلس سنای ایالت ایلینوی آمریکا، با هدف مهار کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال و محافظت از سرمایه‌گذاران، لایحه نظارتی مهمی را به تصویب رسانده است. این اقدام نشان‌دهنده توجه جدی قانون‌گذاران به این حوزه نوظهور و تلاش برای ایجاد بستری امن و شفاف برای فعالیت‌های مرتبط با دارایی‌های دیجیتال است. در این مقاله، به بررسی جزئیات این لایحه، اهداف و پیامدهای آن خواهیم پرداخت. همچنین، نگاهی به سایر تلاش‌های مشابه در ایالت‌های دیگر آمریکا و ضرورت نظارت بیشتر بر بازار ارزهای دیجیتال خواهیم داشت. هدف از این بررسی، افزایش آگاهی مخاطبان فارسی‌زبان از تحولات مهم در حوزه قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال و تأثیر آن بر سرمایه‌گذاران و فعالان این بازار است. با درک بهتر این تحولات، می‌توان تصمیمات آگاهانه‌تری در زمینه سرمایه‌گذاری و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال اتخاذ کرد و از خطرات احتمالی کاست.

لایحه نظارتی ایلینوی برای مهار کلاهبرداری ارزهای دیجیتال

مجلس سنای ایالت ایلینوی آمریکا با رای ۳۹ به ۱۷، لایحه نظارتی را تصویب کرد که هدف آن مهار کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و محافظت از سرمایه گذاران در برابر شیوه های فریبنده، از جمله “راگ پول” (Rug Pull) و ساختارهای کارمزد گمراه کننده است. این اقدام نشان می‌دهد که قانون‌گذاران ایالتی به طور جدی به خطرات و چالش‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال توجه دارند و در تلاش هستند تا با وضع قوانین مناسب، از سرمایه‌گذاران و فعالان این بازار حمایت کنند.

جزئیات لایحه SB1797: قانون دارایی های دیجیتال و حمایت از مصرف کننده

در ۱۰ آوریل، این مجلس لایحه شماره ۱۷۹۷ سنا (SB1797) را که با نام “قانون دارایی های دیجیتال و حمایت از مصرف کننده” نیز شناخته می شود و توسط سناتور مارک واکر در ماه فوریه ارائه شده بود، تصویب کرد. این لایحه به اداره مقررات مالی و حرفه ای ایلینوی اختیار می دهد تا بر فعالیت های تجاری دارایی های دیجیتال در داخل ایالت نظارت کند. این بدان معناست که تمام کسب‌وکارهایی که در زمینه دارایی‌های دیجیتال در ایلینوی فعالیت می‌کنند، تحت نظارت این اداره قرار خواهند گرفت و ملزم به رعایت قوانین و مقررات مشخصی خواهند بود.

ثبت‌نام اجباری فعالان دارایی دیجیتال در ایلینوی

بر اساس این قانون، هر نهادی که در زمینه دارایی های دیجیتال با ساکنان ایلینوی فعالیت می کند، باید در سازمان تنظیم مقررات مالی ایالت ثبت شود. این اقدام به منظور ایجاد شفافیت بیشتر در بازار و شناسایی فعالان مجاز و قانونی در این حوزه صورت می‌گیرد. با ثبت‌نام، این نهادها ملزم به ارائه اطلاعات دقیق و شفاف در مورد فعالیت‌های خود به سازمان تنظیم مقررات مالی خواهند بود.

شفافیت هزینه ها و کارمزدها

این لایحه همچنین از ارائه دهندگان خدمات ارزهای دیجیتال می خواهد که پیش از انجام هرگونه معامله، هزینه ها و کارمزدهای کامل را به کاربران اعلام کنند. این امر به منظور جلوگیری از سوء استفاده و ارائه اطلاعات گمراه کننده به سرمایه‌گذاران انجام می‌شود. با شفاف‌سازی هزینه‌ها، کاربران می‌توانند با آگاهی کامل از تمام هزینه‌های مرتبط با معاملات خود، تصمیم‌گیری کنند.

ممنوعیت فعالیت بدون ثبت‌نام

لایحه SB1797 می گوید: «هیچ شخصی نباید به فعالیت تجاری دارایی های دیجیتال بپردازد، یا خود را به عنوان قادر به انجام فعالیت تجاری دارایی های دیجیتال، با یا از طرف یک مقیم، معرفی کند، مگر اینکه آن شخص در این ایالت توسط اداره تحت این ماده ثبت شده باشد.» این بخش از لایحه به صراحت اعلام می‌کند که فعالیت در زمینه دارایی‌های دیجیتال بدون ثبت‌نام در سازمان مربوطه، غیرقانونی است و متخلفان با مجازات روبرو خواهند شد.

لزوم مقابله با کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

واکر پیش از این بر نیاز به رسیدگی به کلاهبرداری های مرتبط با ارزهای دیجیتال در ایلینوی تاکید کرده بود. او در پستی در ۴ آوریل در شبکه اجتماعی X اظهار داشت: «ظهور دارایی های دیجیتال دری را برای فرصت های مالی باز کرده است، اما همچنین برای ورشکستگی، کلاهبرداری و شیوه های فریبنده. ما باید استانداردهایی را برای کسانی که در تجارت ارزهای دیجیتال پیشرفت کرده اند، تعیین کنیم تا اطمینان حاصل شود که آنها بازیگران معتبر و صادقی هستند.»

افزایش کلاهبرداری‌های میم کوین و ضرورت نظارت قوی‌تر

تلاش ایلینوی برای نظارت قوی تر پس از موجی از فروپاشی های برجسته “میم کوین” (Memecoin) و کلاهبرداری های داخلی صورت می گیرد که سرمایه گذاران خرد را با خسارات قابل توجهی مواجه کرده است. این موضوع نشان می‌دهد که کلاهبرداری‌های مرتبط با میم‌کوین‌ها و پروژه‌های داخلی، یکی از عوامل اصلی در تصویب این لایحه بوده است.

اقدام مشابه در نیویورک

در ماه مارس، نیویورک لایحه A06515 را معرفی کرد که هدف آن تعیین مجازات های کیفری برای جلوگیری از کلاهبرداری ارزهای دیجیتال و محافظت از سرمایه گذاران در برابر “راگ پول” است. این اقدام نشان می‌دهد که سایر ایالت‌های آمریکا نیز به طور جدی به موضوع کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال توجه دارند و در تلاش هستند تا با وضع قوانین مناسب، از سرمایه‌گذاران خود حمایت کنند.

فروپاشی توکن لیبرا: نمونه‌ای از کلاهبرداری‌های میم کوین

یکی از بدنام ترین موارد اخیر، فروپاشی توکن “لیبرا” (Libra) بود، یک “میم کوین” که گزارش شده بود توسط خاویر میلی، رئیس جمهور آرژانتین، تایید شده است. در ماه مارس، افراد داخلی این پروژه ظاهراً بیش از ۱۰۷ میلیون دلار نقدینگی را برداشتند که باعث سقوط ۹۴ درصدی قیمت و از بین رفتن تقریباً ۴ میلیارد دلار ارزش بازار شد. این مثال نشان می‌دهد که چگونه کلاهبرداری در پروژه‌های میم‌کوین می‌تواند به سرمایه‌گذاران خرد آسیب‌های جدی وارد کند.

نظارت دقیق‌تر بر فعالیت‌های متقلبانه

آناستازیا پلاتنیکوا، بنیانگذار و مدیرعامل شرکت نظارتی بلاک چین “فیدئوم” (Fideum)، به کوین تلگراف گفت که کلاهبرداری های داخلی و “فعالیت های آشکارا متقلبانه” مانند “راگ پول”، که “نه تنها غیراخلاقی، بلکه به وضوح غیرقانونی است، با قوانین موضوعه برای حمایت از اجرای آن”، باید مورد توجه نظارتی دقیق تری قرار گیرد و افزود: «به نظر من، این فعالیت ها باید به طور قاطع در حوزه صلاحیت سازمان های اجرای قانون قرار گیرند.»

سقوط توکن WOLF: نمونه‌ای دیگر از کلاهبرداری

آخرین فروپاشی در ۱۶ مارس رخ داد، پس از اینکه هایدن دیویس، یکی از سازندگان “میم” رسمی ملانیا (MELANIA) و توکن لیبرا، توکنی با الهام از “گرگ وال استریت” (WOLF) را راه اندازی کرد. بیش از ۸۲ درصد از عرضه این توکن در اختیار یک نهاد واحد بود که منجر به سقوط ۹۹ درصدی قیمت پس از رسیدن ارزش بازار توکن به ۴۲ میلیون دلار شد. این مثال نشان می‌دهد که تمرکز بالای توکن‌ها در دست یک نهاد واحد، می‌تواند منجر به دستکاری قیمت و کلاهبرداری شود.

درخواست صدور اعلان قرمز اینترپل برای کلاهبرداران

گرگوریو دالبون، وکیل آرژانتینی، خواستار صدور “اعلان قرمز” اینترپل برای دیویس شده است و به “خطر رویه ای” اشاره کرده است که اگر دیویس آزاد بماند، می تواند به مقادیر زیادی پول دسترسی پیدا کند که به او اجازه می دهد یا از ایالات متحده فرار کند یا مخفی شود. این موضوع نشان می‌دهد که کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال می‌تواند ابعاد بین‌المللی پیدا کند و نیازمند همکاری بین‌المللی برای شناسایی و دستگیری متخلفان است.

نتیجه‌گیری

تصویب لایحه نظارتی در ایالت ایلینوی آمریکا، گامی مهم در جهت ایجاد یک بازار امن و شفاف برای ارزهای دیجیتال است. این لایحه با هدف مهار کلاهبرداری‌ها، محافظت از سرمایه‌گذاران و افزایش شفافیت در بازار، می‌تواند به توسعه پایدار این صنعت نوظهور کمک کند. با توجه به افزایش روزافزون کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، ضرورت نظارت و قانون‌گذاری در این حوزه بیش از پیش احساس می‌شود. امیدواریم این اقدام، الگویی برای سایر ایالت‌ها و کشورها باشد و شاهد وضع قوانین مشابه در سراسر جهان باشیم. همچنین، توصیه می‌شود که سرمایه‌گذاران و فعالان بازار ارزهای دیجیتال، با آگاهی کامل از قوانین و مقررات مربوطه، از سرمایه خود محافظت کنند و از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مشکوک و غیرشفاف خودداری نمایند. برای آشنایی بیشتر با بیت کوین میتوانید به مقاله ی مربوطه در سایت مراجعه کنید.

• Topic: قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در ایالت ایلینوی
• Subheadings: لایحه نظارتی ایلینوی برای مهار کلاهبرداری ارزهای دیجیتال,جزئیات لایحه SB1797: قانون دارایی های دیجیتال و حمایت از مصرف کننده,ثبت‌نام اجباری فعالان دارایی دیجیتال در ایلینوی,شفافیت هزینه ها و کارمزدها,ممنوعیت فعالیت بدون ثبت‌نام,لزوم مقابله با کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال,افزایش کلاهبرداری‌های میم کوین و ضرورت نظارت قوی‌تر,اقدام مشابه در نیویورک,فروپاشی توکن لیبرا: نمونه‌ای از کلاهبرداری‌های میم کوین,نظارت دقیق‌تر بر فعالیت‌های متقلبانه,سقوط توکن WOLF: نمونه‌ای دیگر از کلاهبرداری,درخواست صدور اعلان قرمز اینترپل برای کلاهبرداران
• Main Keyword: نظارت بر ارزهای دیجیتال
• Selected Keywords: کلاهبرداری ارز دیجیتال, میم کوین, راگ پول, لایحه SB1797, قانون دارایی های دیجیتال, حمایت از مصرف کننده, توکن لیبرا, توکن WOLF, اعلان قرمز اینترپل
• Meta Description: مجلس سنای ایالت ایلینوی آمریکا لایحه نظارت بر ارزهای دیجیتال را تصویب کرد. هدف از این لایحه، مهار کلاهبرداری‌ها و محافظت از سرمایه‌گذاران است.