تحلیل گزارش BIS درباره پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال

گزارش بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی: سفته‌بازی و حواله‌های سنتی، محرک اصلی پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال

بر اساس گزارش جدید بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی (BIS)، پرداخت‌های فرامرزی با استفاده از ارزهای دیجیتال، عمدتاً به دلیل سرمایه‌گذاری‌های سوداگرانه و استفاده به عنوان جایگزینی برای حواله‌های سنتی، به صدها میلیارد دلار رسیده است. این گزارش به بررسی عوامل موثر بر این جریان‌های مالی و همچنین نقش ارزهای دیجیتال مختلف، از جمله بیت‌کوین و استیبل‌کوین‌ها، در این پرداخت‌ها می‌پردازد.

در این مقاله، ما به تحلیل یافته‌های کلیدی این گزارش می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم که چگونه ارزهای دیجیتال در حال تغییر نحوه انجام پرداخت‌های بین‌المللی هستند. همچنین، به بررسی جنبه‌های مثبت و منفی این روند، از جمله ریسک‌های مرتبط با سفته‌بازی و تهدیدات احتمالی برای ثبات مالی، خواهیم پرداخت. هدف ما ارائه تصویری جامع و قابل فهم از نقش رو به رشد ارزهای دیجیتال در اقتصاد جهانی است.

افزایش چشمگیر پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال

مطالعه BIS نشان می‌دهد که در سه ماهه دوم سال ۲۰۲۴، حجم پرداخت‌های فرامرزی انجام شده با استفاده از بیت‌کوین، اتریوم، USDT و USDC به حدود ۶۰۰ میلیارد دلار رسیده است. این رقم نشان‌دهنده افزایش قابل توجهی در استفاده از ارزهای دیجیتال برای انجام پرداخت‌های بین‌المللی است.

در این گزارش، “انگیزه‌های سوداگرانه و شرایط تامین مالی جهانی” به عنوان عوامل اصلی محرک این افزایش حجم پرداخت‌ها شناسایی شده‌اند. با این حال، محققان همچنین به این نکته اشاره کرده‌اند که در بسیاری از موارد، ارزهای دیجیتال به عنوان جایگزینی برای حواله‌های سنتی مورد استفاده قرار می‌گیرند.

نقش استیبل‌کوین‌ها در تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی

استیبل‌کوین‌ها، به ویژه USDT و USDC، نقش مهمی در تسهیل پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. این ارزها، که ارزش آن‌ها به دارایی‌های باثبات‌تری مانند دلار آمریکا گره خورده است، به کاربران امکان می‌دهند بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمتی که معمولاً در بازار ارزهای دیجیتال مشاهده می‌شود، به انجام پرداخت‌های بین‌المللی بپردازند.

ارتباط فعالیت سوداگرانه با شرایط تامین مالی جهانی

محققان BIS دریافته‌اند که فعالیت سوداگرانه در بازار ارزهای دیجیتال، به شدت به شرایط تامین مالی جهانی وابسته است. به عبارت دیگر، زمانی که شرایط تامین مالی در بازارهای بزرگ ارزهای دیجیتال مطلوب باشد، حجم فعالیت‌های سوداگرانه افزایش می‌یابد و برعکس، زمانی که شرایط تامین مالی سخت‌تر شود، فعالیت‌های سوداگرانه کاهش می‌یابد.

این یافته نشان می‌دهد که بازار ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای با سیستم مالی سنتی در ارتباط است و تحت تاثیر شرایط اقتصادی جهانی قرار دارد.

هشدارهای BIS درباره ریسک‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال

BIS بارها درباره ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) هشدار داده است. این نهاد بین‌المللی معتقد است که افزایش تعداد سرمایه‌گذاران و حجم سرمایه‌های وارد شده به این بازارها می‌تواند تهدیدی برای ثبات مالی و نابرابری ثروت جهانی باشد.

استفاده از ارزهای دیجیتال به دلیل تورم و هزینه‌های بالای حواله

علاوه بر سرمایه‌گذاری‌های سوداگرانه، ارزهای دیجیتال به دلیل تورم و هزینه‌های بالای حواله، به عنوان “وسیله معاملاتی” نیز مورد استفاده قرار می‌گیرند. در کشورهایی که با نرخ تورم بالا مواجه هستند، استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان جایگزینی برای ارزهای فیات، به منظور حفظ ارزش دارایی‌ها، رواج بیشتری دارد.

بیت کوین

همچنین، هزینه‌های بالای حواله‌های سنتی، به ویژه در انتقال پول بین اقتصادهای توسعه‌یافته و بازارهای نوظهور، باعث شده است که بسیاری از افراد به استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان روشی ارزان‌تر و سریع‌تر برای انتقال پول بین‌المللی روی آورند.

نقشه جریان جهانی USDT

بر اساس گزارش BIS، ایالات متحده و بریتانیا در مجموع ۲۰ درصد از پرداخت‌های فرامرزی انجام شده با استفاده از بیت‌کوین و USDC و حدود ۳۰ درصد از پرداخت‌های انجام شده با استفاده از اتریوم را تشکیل می‌دهند. در مورد USDT، روسیه و ترکیه بیش از ۱۲ درصد از تراکنش‌های فرامرزی را به خود اختصاص می‌دهند.

مجله: رسوایی «اغوای» دانشجویان با ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری از ۶۷ هزار نفر توسط زنان جعلی: Asia Express

• Topic: تحلیل گزارش BIS درباره پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال
• Subheadings: افزایش چشمگیر پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال, نقش استیبل‌کوین‌ها در تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی, ارتباط فعالیت سوداگرانه با شرایط تامین مالی جهانی, هشدارهای BIS درباره ریسک‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال, استفاده از ارزهای دیجیتال به دلیل تورم و هزینه‌های بالای حواله, نقشه جریان جهانی USDT
• Main Keyword: ارز دیجیتال
• Selected Keywords: پرداخت فرامرزی, بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی, BIS, بیت‌کوین, استیبل‌کوین, USDT, USDC, سفته‌بازی, حواله, تورم, اقتصاد جهانی, امور مالی غیرمتمرکز, DeFi
• Meta Description: گزارش بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی: سفته‌بازی و حواله‌های سنتی، محرک اصلی پرداخت‌های فرامرزی با ارزهای دیجیتال. تحلیل عوامل موثر بر این پرداخت‌ها و نقش ارزهای دیجیتال مختلف.