سوء استفاده از وجوه ICO توسط Bankera

اتهام سوء استفاده از وجوه ICO توسط بنیانگذاران Bankera برای خرید املاک لوکس

بنیانگذاران شرکت فین‌تک ارز دیجیتال Bankera متهم شده‌اند که از وجوه جمع‌آوری شده در جریان عرضه اولیه سکه (ICO) این پروژه در سال ۲۰۱۸، برای خرید املاک لوکس در سراسر جهان استفاده کرده‌اند. این اتهامات که توسط پروژه گزارشگری جرایم سازمان یافته و فساد (OCCRP) مطرح شده، نگرانی‌های جدی را در مورد سوء مدیریت و فساد در صنعت ارزهای دیجیتال برانگیخته است. این گزارش ادعا می‌کند که نزدیک به نیمی از وجوه ICO ۱۰۰ میلیون یورویی Bankera به بانکی در وانواتو منتقل شده و سپس برای خرید املاک لوکس استفاده شده است.

OCCRP با استناد به سوابق درز کرده شرکت و صورت‌حساب‌های بانکی، گزارش داده است که وایتاوتاس کارالویسیوس، جاستاس دوبیلاوسکاس و مانتاس موکویچیوس، بنیانگذاران Bankera، این وجوه را به بانکی در کشور جزیره‌ای وانواتو منتقل کرده‌اند. این بانک سپس میلیون‌ها یورو وام به شرکت‌های متعلق به این سه نفر داده است که از این وام‌ها برای ساخت یک مجموعه املاک لوکس از جمله ویلایی در ریویرا فرانسه و املاک مجلل در لیتوانی استفاده شده است. این اتهامات نشان می‌دهد که وجوه جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذاران برای اهداف شخصی استفاده شده و به وعده‌های اولیه پروژه عمل نشده است.

این اتهامات در حالی مطرح می‌شود که بسیاری از پروژه‌های ICO در گذشته نیز با مشکلات مشابهی روبرو شده‌اند. نبود مقررات کافی و نظارت مناسب، فرصت‌هایی را برای سوء استفاده از وجوه سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. این موضوع اهمیت بررسی دقیق و تحقیق در مورد پروژه‌های ICO قبل از سرمایه‌گذاری را برجسته می‌کند. میم کوین ها نیز نمونه ای از دارایی های پرریسک هستند که نیاز به بررسی دقیق دارند.

جزئیات سوء استفاده از وجوه ICO

سوابق و صورت‌حساب‌های درز کرده نشان می‌دهد که از این وجوه برای تضمین وام به شرکت‌های دیگر استفاده شده است که سپس برای خرید املاک گران‌قیمت مورد استفاده قرار گرفته‌اند. بر اساس گزارش OCCRP، بانک وانواتو همچنین میلیون‌ها دلار بیشتر به طور مستقیم به این سه بنیانگذار برای «استفاده شخصی» وام داده است. این موضوع نشان می‌دهد که سوء استفاده از وجوه ICO به شکل گسترده‌ای انجام شده و شامل برداشت‌های مستقیم برای مصارف شخصی نیز بوده است.

وکلای نماینده بنیانگذاران گزارش داده‌اند که کلاهبرداری بودن ICO را رد کرده‌اند، اما از اظهار نظر در مورد معاملات خاص خودداری کرده‌اند. عدم شفافیت در این مورد، نگرانی‌ها را در مورد صحت این اتهامات افزایش داده است.

وعده‌های Bankera و عملکرد واقعی

Bankera متعهد شده بود که به «بانک عصر بلاک چین» تبدیل شود و مجموعه‌ای از خدمات سرمایه‌گذاری خرده‌فروشی و نهادی را ارائه دهد. بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل وعده تخفیف در نرخ خدمات و محصولات Bankera و همچنین فرصت کسب پرداخت‌های هفتگی BNK، جذب ICO توکن Bankera (BNK) شدند.

با این حال، یکی از سرمایه‌گذاران ICO Bankera به OCCRP گفت که این پرداخت‌های هفتگی شروع به «کاهش قابل توجهی زیر میزان وعده داده شده» کرده است. گزارش شده است که طرح تقسیم درآمد در سال ۲۰۲۲ متوقف شده است. این موضوع نشان می‌دهد که Bankera نتوانسته است به وعده‌های خود عمل کند و سرمایه‌گذاران را ناامید کرده است.

Bankera همچنین وعده داده بود که مجوز بانکداری اتحادیه اروپا را دریافت خواهد کرد، که هنوز محقق نشده است. داده‌های CoinGecko نشان می‌دهد که علی‌رغم جمع‌آوری ۱۰۰ میلیون یورو در ICO، ارزش کاملاً رقیق شده توکن BNK در حال حاضر ۹۷۵,۷۱۰ دلار است. این موضوع نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران ارزش زیادی برای توکن BNK قائل نیستند و این توکن نتوانسته است به وعده‌های اولیه خود عمل کند.

نتیجه‌گیری

اتهامات سوء استفاده از وجوه ICO توسط بنیانگذاران Bankera، نگرانی‌های جدی را در مورد صنعت ارزهای دیجیتال و ICOها برانگیخته است. این حادثه اهمیت بررسی دقیق و تحقیق در مورد پروژه‌های ICO قبل از سرمایه‌گذاری را برجسته می‌کند. همچنین، نیاز به مقررات و نظارت مناسب بر صنعت ارزهای دیجیتال برای جلوگیری از سوء استفاده و فساد را نشان می‌دهد.

در حالی که Bankera به ارائه خدمات بانکی مرتبط با ارزهای دیجیتال ادامه می‌دهد و حضور فعالی در رسانه‌های اجتماعی دارد، اعتماد سرمایه‌گذاران به این پروژه به شدت آسیب دیده است. این موضوع نشان می‌دهد که اعتماد و شفافیت برای موفقیت در صنعت ارزهای دیجیتال بسیار مهم است.

• Topic: سوء استفاده از وجوه ICO توسط Bankera
• Subheadings: جزئیات سوء استفاده از وجوه ICO, وعده‌های Bankera و عملکرد واقعی
• Main Keyword: Bankera
• Selected Keywords: ICO، سوء استفاده، املاک لوکس، ارز دیجیتال، فساد، وجوه ICO
• Meta Description: بنیانگذاران Bankera متهم به سوء استفاده از وجوه ICO برای خرید املاک لوکس شده‌اند. این اتهامات نگرانی‌ها را در مورد فساد در صنعت ارزهای دیجیتال برانگیخته است.