قوانین جدید پولشویی اتحادیه اروپا برای ارزهای دیجیتال

ممنوعیت توکن‌های حفظ حریم خصوصی در اتحادیه اروپا: قوانین جدید پولشویی از سال ۲۰۲۷

اتحادیه اروپا قصد دارد قوانین گسترده ضد پولشویی (AML) را اعمال کند که توکن‌های حفظ حریم خصوصی و حساب‌های ناشناس ارزهای دیجیتال را از سال ۲۰۲۷ ممنوع می‌کند.

بر اساس مقررات جدید ضد پولشویی (AMLR)، مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده (CASP) از نگهداری حساب‌های ناشناس یا رسیدگی به ارزهای دیجیتال حفظ حریم خصوصی منع خواهند شد.

بر اساس کتابچه راهنمای AML منتشر شده توسط ابتکار رمزنگاری اروپا (EUCI)، “ماده ۷۹ AMLR ممنوعیت‌های شدیدی را در مورد حساب‌های ناشناس ایجاد می‌کند […]. مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده از نگهداری حساب‌های ناشناس منع شده‌اند.”

این مقررات بخشی از یک چارچوب AML گسترده‌تر است که شامل حساب‌های بانکی و پرداخت، دفترچه‌های پس‌انداز و صندوق امانات، “حساب‌های دارایی‌های رمزنگاری‌شده که امکان ناشناس‌سازی تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند” و “حساب‌هایی که از سکه‌های افزایش‌دهنده ناشناس بودن استفاده می‌کنند” می‌شود.

به گفته ویارا ساووا، مسئول ارشد سیاست‌گذاری در EUCI، “مقررات (AMLR، AMLD و AMLAR) نهایی هستند و آنچه باقی می‌ماند “ریزه‌کاری‌ها” است — یعنی تفسیر برخی از الزامات از طریق به اصطلاح اقدامات اجرایی و تفویضی.”

وی افزود که بخش عمده‌ای از اجرا از طریق به اصطلاح اقدامات اجرایی و تفویضی صورت خواهد گرفت که بیشتر توسط سازمان بانکداری اروپا انجام می‌شود:

“این بدان معناست که EUCI همچنان به طور فعال بر روی این اقدامات سطح دو با ارائه بازخورد به مشورت‌های عمومی کار می‌کند، زیرا برخی از جزئیات اجرا هنوز نهایی نشده‌اند.”

ساووا گفت: “با این حال، چارچوب گسترده‌تر نهایی است، بنابراین پروژه‌های رمزنگاری متمرکز (CASP تحت MiCA) هنگام تعیین فرآیندها و سیاست‌های داخلی خود باید آن را در نظر داشته باشند.”

اتحادیه اروپا نظارت بر ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری را افزایش می‌دهد

بر اساس چارچوب نظارتی جدید، CASP‌هایی که حداقل در شش کشور عضو فعالیت می‌کنند، تحت نظارت مستقیم AML قرار خواهند گرفت.

بر اساس کتابچه راهنمای AML EUCI، در مرحله اولیه، AMLA قصد دارد ۴۰ نهاد را انتخاب کند که حداقل یک نهاد در هر کشور عضو وجود داشته باشد. فرآیند انتخاب قرار است از ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ آغاز شود.

AMLA از “آستانه‌های مادی بودن” استفاده خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که فقط شرکت‌هایی با “حضور عملیاتی قابل توجه در چندین حوزه قضایی برای نظارت مستقیم در نظر گرفته می‌شوند.”

این آستانه‌ها شامل “حداقل ۲۰۰۰۰ مشتری مقیم در کشور عضو میزبان” یا حجم کل معاملات بیش از ۵۰ میلیون یورو (۵۶ میلیون دلار) است.

اقدامات قابل توجه دیگر شامل بررسی دقیق مشتریان در تراکنش‌های بالای ۱۰۰۰ یورو (۱۱۰۰ دلار) است.

برای درک بهتر مفاهیم، پیشنهاد می کنیم مقاله بیت کوین را مطالعه کنید.

• Topic: قوانین جدید پولشویی اتحادیه اروپا برای ارزهای دیجیتال
• Subheadings: اتحادیه اروپا نظارت بر ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری را افزایش می‌دهد
• Main Keyword: AML
• Selected Keywords: اتحادیه اروپا, پولشویی, توکن حریم خصوصی, ارز دیجیتال, CASP, نظارت, مقررات رمزنگاری, حساب ناشناس, EUCI, AMLA, MiCA, حفظ حریم خصوصی, ارز دیجیتال ناشناس, قوانین رمزنگاری
• Meta Description: اتحادیه اروپا توکن‌های حریم خصوصی و حساب‌های ناشناس ارز دیجیتال را از سال ۲۰۲۷ ممنوع می‌کند: بررسی قوانین جدید پولشویی (AML).