قوانین جدید پولشویی اتحادیه اروپا برای ارزهای دیجیتال

ممنوعیت توکن‌های حفظ حریم خصوصی در اتحادیه اروپا: قوانین جدید پولشویی از سال ۲۰۲۷ اجرایی می‌شوند

اتحادیه اروپا قصد دارد قوانین گسترده‌ای را در زمینه مبارزه با پولشویی (AML) وضع کند که توکن‌های حفظ حریم خصوصی و حساب‌های ناشناس ارزهای دیجیتال را از سال ۲۰۲۷ ممنوع می‌کند.

بر اساس مقررات جدید مبارزه با پولشویی (AMLR)، مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری (CASP) از نگهداری حساب‌های ناشناس یا استفاده از ارزهای دیجیتال که حریم خصوصی را حفظ می‌کنند، منع خواهند شد.

بر اساس کتابچه راهنمای AML که توسط ابتکار ارزهای دیجیتال اروپا (EUCI) منتشر شده است: «ماده ۷۹ AMLR ممنوعیت‌های شدیدی را برای حساب‌های ناشناس وضع می‌کند […]. مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری از نگهداری حساب‌های ناشناس منع شده‌اند.»

این قانون بخشی از یک چارچوب گسترده‌تر AML است که شامل حساب‌های بانکی و پرداخت، دفترچه‌های پس‌انداز و صندوق‌های امانات، «حساب‌های دارایی‌های رمزنگاری که امکان ناشناس‌سازی تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند» و «حساب‌های استفاده‌کننده از کوین‌هایی که ناشناس بودن را افزایش می‌دهند» می‌شود.

به گفته ویارا ساووا، مسئول ارشد سیاست‌گذاری در EUCI: «مقررات (AMLR، AMLD و AMLAR) نهایی هستند و آنچه باقی می‌ماند “جزئیات دقیق” است؛ یعنی تفسیر برخی از الزامات از طریق اقدامات اجرایی و تفویضی.»

او افزود که بخش زیادی از اجرا از طریق اقدامات اجرایی و تفویضی انجام خواهد شد که بیشتر توسط مرجع بانکداری اروپا (European Banking Authority) انجام می‌شود:

«این بدان معناست که EUCI هنوز به طور فعالانه روی این اقدامات سطح دو با ارائه بازخورد به مشورت‌های عمومی کار می‌کند، زیرا برخی از جزئیات اجرا هنوز نهایی نشده‌اند.»

ساووا گفت: «با این حال، چارچوب گسترده‌تر نهایی است، بنابراین پروژه‌های متمرکز ارزهای دیجیتال (CASP تحت MiCA) باید هنگام تعیین فرآیندها و سیاست‌های داخلی خود آن را در نظر داشته باشند.»

اتحادیه اروپا نظارت بر ارائه‌دهندگان خدمات ارز دیجیتال را افزایش می‌دهد

بر اساس چارچوب نظارتی جدید، CASPهایی که در حداقل شش کشور عضو فعالیت می‌کنند، تحت نظارت مستقیم AML قرار خواهند گرفت.

طبق کتابچه راهنمای AML EUCI، در مرحله اولیه، AMLA قصد دارد ۴۰ نهاد را انتخاب کند، با حداقل یک نهاد در هر کشور عضو. فرآیند انتخاب قرار است از ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ آغاز شود.

AMLA از «آستانه‌های اهمیت» استفاده خواهد کرد تا اطمینان حاصل کند که فقط شرکت‌هایی با «حضور عملیاتی قابل توجه در حوزه‌های قضایی متعدد برای نظارت مستقیم در نظر گرفته می‌شوند.»

این آستانه‌ها شامل «حداقل ۲۰,۰۰۰ مشتری مقیم در کشور عضو میزبان» یا حجم کل معاملات بیش از ۵۰ میلیون یورو (۵۶ میلیون دلار) است.

سایر اقدامات قابل توجه شامل بررسی دقیق مشتریان برای تراکنش‌های بالای ۱,۰۰۰ یورو (۱,۱۰۰ دلار) است.

برای درک بهتر مفاهیم، پیشنهاد می‌کنیم مقاله بیت کوین را مطالعه کنید.

• Topic: قوانین جدید پولشویی اتحادیه اروپا برای ارزهای دیجیتال
• Subheadings: اتحادیه اروپا نظارت بر ارائه‌دهندگان خدمات ارز دیجیتال را افزایش می‌دهد
• Main Keyword: قوانین پولشویی
• Selected Keywords: ممنوعیت ارز دیجیتال, توکن‌های حریم خصوصی, نظارت اتحادیه اروپا, CASP, AMLA, حساب‌های ناشناس, EUCI, مقررات رمزنگاری ۲۰۲۷, چارچوب AML, حریم خصوصی ارز دیجیتال, مقررات AML اروپا
• Meta Description: اتحادیه اروپا توکن‌های حفظ حریم خصوصی و حساب‌های ناشناس ارز دیجیتال را از سال ۲۰۲۷ ممنوع می‌کند: بررسی دقیق قوانین جدید پولشویی (AML) و تأثیر آن.